CONSEIL FINANCIER ET PRÉVOYANCE

Il est souvent difficile d’obtenir de son banquier des conseils allant au-delà de recommandations de placement. Notenstein La Roche fait exception à la règle: nous proposons d’être votre interlocuteur pour tout ce qui relève de la prévoyance et de la planification financière, qu’il s’agisse d’un projet de retraite anticipée, de l’établissement d’un testament ou de toute autre question d’ordre patrimonial, fiscal ou successoral.


Planification patrimoniale

Nous dressons un bilan de votre situation patrimoniale, avec d’un côté les avoirs et de l’autre les dettes, et examinons également vos revenus et vos dépenses. Ensuite, nous inscrivons tout cela dans une perspective dynamique, c’est-à-dire en tenant compte de l’évolution potentielle de votre fortune. Nous élaborons sur cette base un plan financier conforme à vos désirs, qui vous permet d’envisager comment réaliser vos projets d’avenir.


Prévoyance

La retraite se prépare déjà durant l’étape dite de constitution du patrimoine, et nos conseillers sont là pour vous y aider, de manière à ce que vous soyez assuré de conserver le niveau de vie auquel vous étiez habitué durant votre vie active. Nous vous exposons en outre les différentes options d’encaissement des prestations de prévoyance, afin que vous puissiez déterminer notamment si une retraite anticipée serait un bon choix dans votre cas.


Planification fiscale

Personne n’aime payer des impôts, d’où l’importance de chercher à réduire autant que possible votre charge fiscale. Avez-vous avantage à effectuer des versements supplémentaires au titre du 2e pilier ou à amortir une éventuelle hypothèque? Nous sommes là pour vous éclairer et en discuter avec vous.


Planification successorale

Bien que l’on sache l’issue inéluctable, songer à la mort et régler sa succession n’est pas chose facile. Or faute de dispositions suffisantes, le décès de l'un des deux conjoints peut placer l’époux survivant dans une situation financière délicate. Notre objectif: vous donner les clés d’une planification successorale conforme à vos désirs.